EZB: Rahmen für die Unternehmensführung und die Risikobereitschaft der Banken im Euro-Währungsgebiet müssen gestärkt werden

 

Frankfurt/Main (23.6.16) – Die Europäische Zentralbank (EZB) hat heute einen Bericht veröffentlicht, in dem die Feststellungen einer von der EZB durchgeführten thematischen Überprüfung des Rahmens für die Unternehmensführung bzw. die Risikobereitschaft der direkt von ihr beaufsichtigten Banken zusammenfassend dargelegt sind. Der Bericht zeigt bewährte Verfahren auf und kommt zu dem Ergebnis, dass bei vielen Banken des Eurogebiets nach wie vor Verbesserungsbedarf besteht, um den internationalen Best Practices gerecht zu werden.

 

Neben der laufenden Aufsichtsarbeit erstellt die Bankenaufsicht der EZB regelmäßig branchenweite Berichte über bestimmte aufsichtliche Themen, die auch als thematische Überprüfungen bezeichnet werden. Die Wirksamkeit der Rahmenvorgaben für die Unternehmensführung und die Risikobereitschaft der Banken wurde dabei als ein Prüfungsschwerpunkt identifiziert.

Als Ergebnis der Überprüfung, die auf Basis eines harmonisierten Ansatzes erfolgte, wurden konkrete aufsichtliche Folgemaßnahmen eingeleitet, Bereiche für anschließende Vor-Ort-Prüfungen festgelegt und Themen aufgezeigt, die in den aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess (Supervisory Review and Evaluation Process – SREP) einfließen sollen.

Die Vorsitzende des Aufsichtsgremiums, Danièle Nouy, betonte: „Im Rahmen unserer Überprüfung sind wir zu dem Ergebnis gekommen, dass die Leitungsorgane ihre Fähigkeit, die Geschäftsführung unabhängig zu hinterfragen und zu überwachen, weiter ausbauen müssen. Außerdem wurde im Zuge der Überprüfung festgestellt, dass das kollektive Wissen, die Unabhängigkeit und die Verteilung der Zuständigkeiten innerhalb des Leitungsorgans in einer Reihe von Instituten verbesserungsbedürftig sind.“

Darüber hinaus werden die Banken in dem Bericht aufgefordert, einen umfassenden Rahmen für die Risikobereitschaft zu entwickeln und festzulegen, um zu einer Stärkung des Risikobewusstseins und zu tragfähigen Geschäftsmodellen beizutragen. In diesem Rahmen sollte auch die Risikotoleranz der Banken in Bezug auf finanzielle wie auch nichtfinanzielle Risiken definiert werden. Die Geschäftsführung sollte Risikomesszahlen und Risikolimite konsequenter anwenden, diese genau überwachen und dem Leitungsorgan regelmäßig Rückmeldung geben. Der Risikobereitschaftsrahmen muss zudem stärker auf die Geschäftspläne, Strategieentwicklung, Kapital- und Liquiditätsplanung sowie die Vergütungssysteme der Banken abgestimmt werden.